確定申告の時期になるたびに、「もっと早く準備しておけばよかった…！」と後悔することがありませんか？ 私はあります。
特にフリーランスや個人事業主は、日々の仕事に追われているうちに、気づけば申告期限が迫っている…なんてこともよくあります。
そこで今回は、確定申告のたびに「やっておけばよかった」と思いがちなポイントをまとめました。
今年こそスムーズに申告を終わらせるために、今から準備を始めましょう！
銀行口座、請求書、クレジットカードの入出金情報は、すべてCSVで出せるようにしておく
確定申告の際、銀行口座やクレジットカードの利用明細を確認しながら記帳するのは面倒です。
手入力ではミスもしやすいので、CSVデータをダウンロードできるようにしておくのがベストです。
クラウド会計ソフト（freeeややよいオンライン）と銀行口座やクレジットカード情報を連携させて、自動で入出金情報を取得するのもおすすめです。
経費には、事業用クレジットカードのみを使う
プライベート用と業務用の支払いを一緒にしていると、経費の仕分けが本当に大変です。
そこで、まずは事業用のクレジットカードを作りましょう。
そして、事業用の支払いはすべて事業用カードで済ませましょう。
事業用クレジットカードを使う場面は結構多い
- 仕事用の備品購入
- オンラインサービスやサブスクリプションの支払い
- 交通費（新幹線や飛行機のチケットなど）
- 取引先との会食費
- カフェで仕事する際のコーヒー代
- 自動車を使用する場合には、ガソリン代や高速道路料金
支払った税金や国民健康保険料は、一覧にまとめておく
確定申告のときに「あれ？去年の住民税、いくら払ったっけ？」と慌てたことはありませんか？
Googleスプレッドシートに、支払日、支払内容（所得税、住民税、国民健康保険料など）、金額などをまとめておくと、申告時に必要な金額をすぐ確認できて便利です。
交通費もGoogleスプレッドシートにまとめておく
仕事で移動した交通費も経費になりますが、領収書を保管するのを忘れたり、後から整理するのが面倒だったりします。
- 使った交通費をGoogleスプレッドシートにその場で記録する
- 定期的にまとめて、クラウド会計ソフトに入力する
SuicaやPASMOの利用履歴をダウンロードしておくのもおすすめです。
医療費一覧は、マイナポータルで確認できるようにしておく
医療費控除を受けるには、1年間の医療費をまとめておく必要があります。でも、領収書をすべて保管するのは意外と面倒。
- マイナポータルを活用する
- 子どもや扶養家族の医療費も確認できるよう、代理人登録をしておく
マイナポータルを使えば、病院や薬局での支払い履歴を簡単に確認できるので、いちいち領収書を探す手間が省けます。
まとめ
確定申告は、事前の準備がカギ！
- 銀行・クレジットカードの情報はCSVで出せるようにする
- 業務用クレジットカードを使う
- 税金や国民健康保険料はGoogleスプレッドシートで管理
- 交通費もスプレッドシートに記録
- 医療費はマイナポータルで確認できるようにしておく
これらを実践すれば、確定申告のたびに焦ることなく、スムーズに進められるはずです！
来年こそ、余裕をもって確定申告を終わらせましょう！